"س و ج" عن إلزام شركات التأمين باستثمار أموالها فى صناديق الاستثمار بالبورصة

حددت هيئة الإشراف المالية على قواعد وضوابط ومعدلات استثمار أموال شركات التأمين وإعادة التأمين ، لتوظيف أموالها من خلال مختلف القنوات التي تساهم في تعزيز كفاءة الاستثمار ودعم جهود الاستقرار المالي لقطاع التأمين ، و “اليوم السابع “يقدم أبرز الأسئلة والإجابات لاستثمار شركات التأمين في سوق الأوراق المالية.

س- ما الذي يتم تطبيق الشركات على قواعد التحكم الجديدة؟

ج- يتم تطبيق القواعد والضوابط ومعدلات الاستثمار الأموال على جميع الشركات التي تشارك في أنشطة التأمين وإعادة التأمين ، وكذلك شركات التأمين المتخصصة ، والتأمين الطبي المتخصص ، والتأمين الجزئي ، وأي أنشطة تأمين متخصصة أخرى.

س- ما هي أبرز القواعد لاستثمار أموال شركات التأمين في البورصة؟

أ- ألزمت هيئة الإشراف المالي شركات التأمين وإعادة التأمين على توجيه 5 ٪ مع الحد الأدنى من الأموال المجانية لوثائق صناديق الاستثمار المفتوحة التي تستثمر في الأسهم المقتصوبة على البورصات المصرية. بموافقة السلطة ، يجوز للسلطة النظر في الاستثمار في الأسهم المقيدة في غضون 5 ٪ ، شريطة أن قيمة الأموال المستثمرة في وثائق الصندوق لا تتجاوز استثمار واحد على 5 ٪ من الشركة المدفوعة للشركة أو 15 ٪ من القيمة الصافية لأصول صندوق الاستثمار ، أيهما أقل.

س- ما هي أدوات التحكم في الاستثمار في الأموال المخصصة؟

ج- بداية الأموال المخصصة هي المقابلة لالتزامات الشركات تجاه حملة بوليصة التأمين والمستفيدين.

حددت الإشراف المالي 2.5 ٪ على الأقل من رأس المال المدفوع للشركات للاستثمار في وثائق صندوق الاستثمار المفتوح التي تستثمر في الأسهم المقيدة ، شريطة أن لا تتجاوز قيمة الأموال المستثمرة في مستندات صندوق الاستثمار الواحد 5 ٪ -رأس المال أو 15 ٪ من القيمة الصافية لأصول الصندوق أيهما أقل ، وبموافقة السلطة على التفكير في الاستثمار في الأسهم المقيدة على البورصات في غضون 2.5 ٪.

نصت اللجنة أيضًا على أن إجمالي الأموال المستثمرة في عنصر الأسهم ومستندات صندوق الاستثمار المفتوح يجب ألا يتجاوز 30 ٪ من إجمالي الأموال المراد تخصيصها.

س- ماذا عن استثمار أموال شركات التأمين في الصناديق المعدنية؟

وجهت C- أوجهت C- مراقبة شركات التأمين إلى استثمار 5 ٪ ، مع استثمار أقصى أموال من الشركات للاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار في السلع والاستثمار المعدني أو أي شهادات أو أدوات مالية مضمونة مع المعادن المتداولة في البورصة المصرية.

وتوجيه 10 ٪ من الأموال المستثمرة بحد أقصى من شركات التأمين على الأشخاص و 5 ٪ في معظم الأموال المستثمرة من شركات التأمين على العقارات ومسؤوليات وثائق صندوق الاستثمار العقاري.

وأن قيمة الأموال المستثمرة في وثائق صندوق الاستثمار الواحد لا تتجاوز 5 ٪ من إجمالي الأموال المراد تخصيصها أو 15 ٪ من القيمة الصافية لأصول صندوق الاستثمار ، أيهما أقل ، وهذه النسب المئوية لا تنطبق على صناديق الاستثمار العقاري التي تسهمها شركات التأمين في تأسيسها.

س- ما هي أبرز الضوابط الجديدة لشركات التأمين؟

أ- القرار للمرة الأولى هو الإعدادات للاستثمار في الجزء الاستثماري من بوليصة التأمين المتعلقة بوحدات الاستثمار ، لأنه يلزم شركات التأمين عند استثمار الأموال المقابلة لجزء الاستثمار من وثائق التأمين لتجنيب تلك الأموال من وثائق التأمين في حسابات مستقلة لتلبية التزاماتها من خلال نظام إلكتروني تم إعداده لهذا الغرض في الشركة بالإضافة إلى إجراء سجل مستقل لهذه الاستثمارات يتضمن الحد الأدنى ، رقم المستند ، اسم العميل ، قيمة الأموال الاستثمارية ، الأدوات المستثمرة فيها ، العوائد التي تحققت في الحافظة ، وأي بيانات أخرى تتطلبها السلطة.

حددت الضوابط أن أحكام هذا القرار لن تفلت من معدلات استثمار شركات التأمين الحالية قبل العمل مع أحكامها كلما كانت الحدود القصوى المنصوص عليها في المادة 8 منها تجاوزت الالتزام بعد تجاوز هذه النسب من اليوم التالي لعمل هذا القرار ، شريطة أن تكون الشركات المشار إليها ملتزمة بالتوفيق بين شروطها فيما يتعلق بالالتزام بالحدود الدنيا المنصوص عليها في المادة الثامنة من هذا القرار في غضون 6 أشهر من تاريخ تنفيذها.

تضمنت الضوابط أيضًا إكراه على نشر معدلات العائد والوحدات للوثائق الفردية المتعلقة بوحدات الاستثمار لكل محفظة استثمارية معتمدة من قبل اللجنة.